#236 "Move Money from Greece"

Διαβάζω πριν λίγο ένα άρθρο στους New York Times και το μάτι μου πέφτει σε μία διαφήμιση adsense που έχει φορεθεί πολύ τελευταία στο δίκτυο. Την έβλεπα και πριν τις εκλογές αλλά η εν λόγω "σοβαρή και αξιόπιστη" εταιρεία δεν την απέσυρε μετά την φαινομενική σταθεροποίηση της χώρας. Ακριβώς, οι λεβέντες της TorFx πουλάνε με το αζημίωτο διευκολύνσεις σε όσους θέλουν να κάνουν το "νόμιμο άρα ηθικό", ήτοι να βγάλουν τα €πουλά τους από την χώρα για να τα... σώσουν.

Μεταφέρω ένα χαρακτηριστικό απόσπασμα από την σελίδα στην οποία οδηγεί η διαφήμιση -όπου κυριαρχεί ένας τεράστιο "What impact will a Greek exit have on the Euro?" τίτλος- και κατόπιν το μεταφράζω :

"In the event of Greece exiting the Eurozone all Greek assets are expected to be converted into new Drachmas. This new currency is widely predicted to experience rapid devaluation in the foreign exchange market, which could potentially lead to huge losses for anybody with investments or assets in Greece."

«Σε περίπτωση εξόδου της Ελλάδας από την Ευρωζώνη όλα τα ελληνικά περιουσιακά στοιχεία αναμένονται να μετατραπούν σε Δραχμές. Αυτό το νέο νόμισμα έχει γενικώς προβλεφθεί ότι θα υποστεί ταχύτατη υποτίμηση στην αγορά συναλλάγματος, που θα μπορούσε να οδηγήσει σε υπέρογκες απώλειες σε όποιον έχει επενδύσει ή έχει περιουσιακά στοιχεία στην Ελλάδα».

Ιδού και ένα screenshot της διαφήμισης από τους New York Times. Το τράβηξα και περιέκοψα για να καμαρώσετε τα φυντάνια. Τα οποία μας χαιρετούν από κάπου στην Αγγλία. Δεν διευκρινίζεται αν απευθύνονται μόνο σε Έλληνες ή και σε αλλοδαπούς αλλά είναι σαφές ότι οι μίζ... καλά άντε.. προμήθειες δεν έχουν πατρίδα ή εθνικότητα. Οποιοδήποτε στον κόσμο έχει περιουσιακά στοιχεία εδώ η TorFx αναλαμβάνει να του τα μεταφέρει. Υποθέτω ότι... πόθεν έσχες δεν ζητάνε (αγγλοσάξονες γαρ), άρα σου τα ξεπλένουν κιόλας. Είναι νόμιμο γιατί η κίνηση κεφαλαίων στην Ε.Ε είναι ελεύθερη. Άρα και ηθικό. Ορθά κε Βουλγαράκη;

Read More

#5 Που θα φτάσει ο χρυσός;

Και όμως,είναι μόλις 1 γραμμάριο!

Από το 2007 που ξέσπασε η παγκόσμια κρίση, από την οποία ουσιαστικά ποτέ δεν βγήκαμε, ο χρυσός έχει προβεί σε ένα ξέφρενο ράλι. Όχι από... μόνος του βέβαια, πρόκειται για συνδυασμό μαζικών αγορών και μειωμένης προσφοράς.

Στις 22 Αυγούστου ο  χρυσός έπιασε τα 1890 $ η ουγγιά, ρεκόρ όλων των εποχών. Ή μάλλον από τότε που υπάρχει δολλάριο. Σήμερα βλέπω είναι στα 1825 $. 

Είναι πολύ πιθανόν, αν οι επενδυτές συνεχίσουν να πουλάνε πανικόβλητοι μετοχές, πριν το τέλος του χρόνου να σπάσει και το φράγμα των 2000 $. Δεν αποκλείεται αυτό να γίνει και μέσα στον Οκτώβρη. Τι κάνουν λοιπόν οι δόκιμοι επενδυτές, πουλάνε ή αγοράζουν; ...

Και τι πραγματικά σημαίνει "Έχω xψz ουγγιές χρυσό;" Το δίλλημα είναι όπως ακριβώς και με τις μετοχές. Αν πουλήσετε τώρα κινδυνεύετε να χάσετε τα ενδεχόμενα κέρδη των επόμενων μηνών. Αν πάλι αγοράσετε αγοράζετε πανάκριβα και επιπλέον κινδυνεύετε να μπείτε και μέσα αν με το που αγοράσετε πέσει η συναλλαγματική αξία του.
Οι περισσότεροι πάντως εξακολουθούν να αγοράζουν, βασικά γιατί στον χρηματοπιστωτικό κλάδο επικρατεί μία κατάσταση ανάμεσα στην ξηρασία και την απόγνωση, και έτσι ο χρυσός συνεχίζει να κερδίζει αξία.

Σε κάθε περίπτωση πάντως, αν αποφασίσετε να αγοράσετε χρυσό αγοράστε φυσικό χρυσό, πάρτε στα χέρια σας το ίδιο το μέταλλο δηλαδή, και όχι "συμβόλαια χρυσού". Πρόκειται για χαρτιά δίχως κανένα αντίκρυσμα σε περίπτωση που οι δικαιούχοι ζητήσουν μαζικά τον χρυσό τους. Αυτό γιατί οι τράπεζες το κάθε κιλό χρυσού που έχουν το πουλάνε δεκάδες φορές, βασιζόμενες απλώς στο ότι είναι απίθανο να ζητήσουν όλοι μαζί τον χρυσό τους. Όπως ακριβώς δηλαδή κάνουν με τις καταθέσεις μας.

Ο Arik από το Abu Dabi, φουκαράς βιοπαλαιστής

Ο χρυσός, όπως και όλα τα πολύτιμα μέταλλα, έχει ένα επιπλέον ατού που είναι και η πραγματική του δύναμη. Δεν ανήκει σε κανένα κράτος αποκλειστικά. Είναι ένα διεθνές εμπόρευμα που δεν το ελέγχει καμία χώρα μεμονωμένα. Κανείς δεν μπορεί να το υπερπληθωρίσει ή υποτιμήσει.

Ή συναλλαγματική του αξία καθορίζεται από το αντίστοιχο συνάλλαγμα έναντι του οποίου το αποτιμούμε και από αναλογίες προσφοράς - ζήτησης, όχι από πολιτικές αποφάσεις. Αν καταρρεύσουν πλήρως οι ΗΠΑ το δολλάριο τελείωσε, μετατράπηκε σε μπακαλόχαρτο.

Στην κεντρική τράπεζα της Κίνας, ο χάρτινος θησαυρός των τρις $ που τόσα χρόνια συγκέντρωσαν από εξαγωγές iPhone, PS3 κλπ, απομυζώντας αμείλικτα το αίμα δεκάδων εκατομμυρίων κινέζων εργατών, θα μετατραπεί σε προσάναμα. Το μόνο το οποίο θα μπορoύν να ανταλλάξουν οι αμερικάνοι για να φάνε ή για να αγοράσουν ενέργεια  θα είναι ο χρυσός (το μέταλλο βέβαια, όχι συμβόλαια κατοχής χρυσού), ίσως και το ευρώ αν δεν καταρρεύσει μαζί και αυτό.

Πολύ πριν το δολλάριο...

Σε μεμονωμένες νομισματικές καταρρεύσεις ο χρυσός παραμένει βασιλιάς, μιας και πάντα υπάρχει ένα άλλο κρατικής εγγύησης συνάλλαγμα έναντι του οποίου μπορεί να αποτιμηθεί η αξία του.

Σε περίπτωση όμως πλήρους παγκόσμιας οικονομικής κατάρρευσης (που προσωπικά πολύ, πάρα πολύ εύχομαι, για λόγους που θα εξηγήσω σταδιακά), ο χρυσός χάνει κάθε συναλλαγματική αξία.

Λογικό αυτό, αφού δεν υπάρχουν πλέον κρατικά χαρτονομίσματα έναντι των οποίων να αποτιμηθεί, άρα χρειάζεται να (επανακαθ)οριστεί η πραγματική -και όχι συναλλαγματική- αξία του ώστε να ξέρεις π.χ. ότι "με ένα κιλό χρυσό αγοράζω τόσα κιλά κρέας".

Αλλά βέβαια μιλάω καθαρά υποθετικά. Δεν υπάρχει καμία εγγύηση πως αν φύγουν τα εν λόγω συναλλάγματα από την μέση, που στην προκειμένη λειτουργούν απλώς ως μεσάζοντες, θα συνέβαινε αυτό. Μπορεί και να υιοθετούσαμε ένα εντελώς καινούριο οικονομικό σύστημα.

Read More